НГС: В истории со «странными» кредитами, которые тайком «вешают» на россиян, оказались замешаны «короли госзаказов» и фигуранты «дела полковника Захарченко»

Жители российских регионов массово жалуются на то, что на них оформляют микрокредиты без их ведома. Так, пишет 74.Ru, с такой ситуацией столкнулась жительница Челябинска. Без ее ведома оформили микрозаем в компании «VIVA деньги».

Похожие случаи произошли и в Новосибирской области, там также фигурировала эта фирма. Как рассказала НГС одна из пострадавших, кто-то от ее имени взял 5 тыс. руб. под 358% годовых в «VIVA Деньги». И сибирячка такая не одна.

Пострадавших от «VIVA Деньги» достаточно много. На сайте Banki.ru, как пишет агентство, описано несколько историй, произошедших с мая по декабрь 2021 года. Все они похожи: человек случайно узнает, что на него оформлен микрокредит. При этом суммы упоминаются разные: от 3000 до 11 000 рублей.

НГС указывает, что некоторые пострадавшие все же добились справедливости в судах. Но тем не менее серьезного наказания организации не выносили. «Считается, что в данных делах нарушены права потребителя», — отмечается в статье.

Журналисты издания провели собственное расследование и неожиданно вышли на кипрские офшоры, «королей госзаказов», друзей экс-главы РЖД Владимира Якунина и фигурантов «дела полковника Захарченко», сбежавших за границу.

Так, пишет НГС, под брендом «VIVA Деньги» работает микрофинансовая компания «Центр финансовой поддержки» (ЦФП). Микрозаймы приносят ЦФП серьезный доход. В 2020 году чистая прибыль выросла более чем в 2 раза и составила 500,28 миллиона рублей.

Владельцем ЦФП является кипрский офшор Guinford Management Ltd., крупнейшая доля (48%) в котором принадлежит бизнесмену Роману Мирончику, он же возглавляет совет директоров АО МФК «ЦФП» («VIVA Деньги»). Оставшаяся доля распределена между семью физлицами и еще двумя офшорами.

Отмечается, что Мирончик владеет большим количеством объектов недвижимости в Москве. Например, он является совладельцем и гендиректором офисного комплекса «Бахрушин Хаус» в центре Москвы и торгцентра «Солнечный II» в подмосковном Раменском. Этот бизнес связывают со скандально известным предпринимателем Алексеем Крапивиным. Кроме того, объединяет бизнесменов еще и АО «Юрьев-Подольская ткацко-отделочная фабрика „Авангард“», которая принадлежит Алексею Крапивину, а возглавляет совет директоров Роман Мирончик, пишет НГС.

«Кроме Мирончика, значительной долей кипрского офшора, где скрываются конечные владельцы „VIVA Деньги“, владеет Roden Capital Management Ltd (13,3%). Он, в свою очередь, принадлежит Роману Пивовару и Денису Учаеву (у каждого по 49%)», — сказано в статье.

У последних также по 20% в ООО «Фермерское хозяйство „Сима“». Еще 20% этого хозяйства принадлежат Дмитрию Майстренко: к «VIVA Деньги» он не имеет отношения, но связан по другому бизнесу все с тем же Алексеем Крапивиным.

«Из мелких совладельцев офшора интерес представляет Алексей Пугачев, — сказано в статье. — Часть совладельцев офшора и топ-менеджеров «ЦФП» имеют отношение к другой микрофинансовой компании — «Финпоинт»… У Романа Мирончика здесь доля 29%, а счета ООО МКК «Финпоинт» находятся все в том же «ТКБ Банке».

В «Финпоинт» также входит и Алексей Мурзин, пишет НГС, который является еще и гендиректором бюро кредитной информации «Вива Коллект», которым владеет офшор Guinford Management Ltd.

«Изучив все эти связи, мы видим, что многие из конечных владельцев „Центра Финансовой Поддержки“ тесно связаны с тремя очень серьезными бизнесменами: Алексеем Крапивиным, Борисом Ушеровичем и Валерием Маркеловым из „Группы компаний 1520“, — сказано в статье. — По мнению Forbes, Крапивин, Ушерович и Маркелов победили в рейтинге „Короли госзаказов — 2018“. Их группа компаний получила господряды от РЖД на сумму в 218,2 миллиарда рублей. Даже Аркадий Ротенберг, по данным издания, получил тогда от „Газпрома“ господряды на сумму всего в 88,1 миллиарда рублей».

Алексей Крапивин, отмечает НГС, это сын умершего в 2015 году Андрея Крапивина, «долго остававшегося в тени крупного бизнесмена, советника и личного друга экс-главы РЖД Владимира Якунина».

АО «Бамстроймеханизация» Крапивина-старшего до 2017 года являлось одним из крупнейших подрядчиков РЖД на реконструкции БАМа и Транссиба. Также Крапивин-старший был совладельцем «Интерпрогрессбанка» (28,67%), который выделял кредиты подрядчикам РЖД, указывает НГС. После смерти Крапивина-старшего его бизнес перешел к сыну Алексею.

Однако «империя Крапивиных» пошатнулась в 2018 году, напоминает НГС. Тогда ФСБ был задержан Валерий Маркелов. Деловой партнер Крапивина и Ушеровича стал фигурантом громкого дела экс-полковника полиции Захарченко.

Также сообщалось, что Борис Ушерович покинул Россию после того, как его заподозрили в денежных махинациях по делу полковника Захарченко.

К третьему учредителю «Группы компаний 1520», Крапивину, у следствия официально озвученных претензий пока нет.

Как уточняет РБК, в 2020 году начались переговоры о вхождении активов ключевого подрядчика РЖД «Группы компаний 1520» в совместное предприятие ВЭБа и Аркадия Ротенберга.

Тем временем, согласно данным ГУ МВД РФ по Новосибирской области, в 2021 году около 15 новосибирцев обратились в полицию с аналогичными заявлениями — из-за оформления микрокредитов без их ведома.