За дропперов принялись всерьез

ЦБ РФ совместно с Росфинмониторингом, банками и экспертами разрабатывает платформу, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации информацию о подозрительных операциях физических лиц для блокировки активности таких клиентов. Об этом РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля. По его словам, новое решение можно будет называть «платформой или централизованной базой данных».

«Такая система позволит кредитным организациям пользоваться информацией и принимать превентивные меры по недопуску физлиц-дропов к открытию карт или ограничению некоторых банковских продуктов. Мы рассчитываем, что в итоге возможности для дропперов и дроповодов снизятся в разы», — сказал Шабля.

За свою работу дропперы получают комиссию или фиксированную разовую оплату. Часто они даже не догадываются, что участвуют в чем-то нелегальном, говорится на портале ЦБ РФ «Финансовая культура».

В 2024 году деньги на дропперские карты перевели около 10 млн клиентов российских банков, рассказали в Банке России. При этом еще полтора года назад Росфинмониторинг описал среднестатистический портрет дроппера — это мужчина до 30 лет, активный пользователь интернета, не судимый и с хорошей кредитной историей. В среднем каждый дроппер для обналичивания средств использует более 20 банковских карт.

Одним из самых резонансных случаев в этом году стало хищение денег у народной артистки РФ Ларисы Долиной. Напомним, популярная певица стала жертвой сложной мошеннической схемы. Под давлением угроз она продала свою пятикомнатную квартиру в Москве, после чего также отдала мошенникам деньги. Всего Долина лишилась более 200 млн рублей, для вывода большей части которых использовалось множество дропперов.

Как сообщалось, в деле фигурировали более 40 подозреваемых, разбросанных по всей стране — от Москвы до Дальнего Востока. Этим подставным лицам переводилось от 2 до 3 млн из похищенных денег, при этом они могли даже не подозревать, что участвуют в громкой афере — кто-то, например, просто хотел подзаработать и продал свои банковские карты, став «дропом».

В конце ноября в Петербурге пресекли незаконную деятельность центра техподдержки — работавшие в нем преступники помогали украинским мошенникам. Как сообщила официальный представитель МВД России Ирина Волк, пятеро участников преступной группы осуществляли подбор специалистов, которые должны были обеспечивать бесперебойное функционирование оборудования по подмене номеров во время звонков россиянам из украинских кол-центров. Сообщники также обналичивали денежные средства, поступающие со счетов потерпевших на дроп-карты, а затем переводили их кураторам. При этом организатор преступной деятельности арендовал офисы в петербургских бизнес-центрах, переезжая с места на место в целях конспирации.

Проблема дропперов в конце июля этого года обсуждалась на заседании Совета по развитию финансового рынка при Совете Федерации. В своем выступлении председатель Банка России Эльвира Набиуллина тогда сообщила, что для того, чтобы преломить ситуацию с ростом случаев мошенничества, финансовый регулятор делает ставку на обмен данными о дропперах, через которых выводятся похищенные деньги.

При этом она отметила, что в июле вступил в силу закон, по которому банки уже не просто имеют право, а обязаны отключать дропперов от дистанционного обслуживания, если информация о них поступила из системы МВД в рамках расследования уголовных дел.

«Это самое уязвимое звено для мошенников. У нас есть база, которая пополняется информацией от банков и от МВД. Дроппер лишается главного — возможности выводить деньги, потому что абсолютно все банки подключены к нашей базе. Это означает, что мошенникам будет сложнее закидывать свои сети широко, массовость атак будет снижаться, потому что их издержки будут расти. Но, безусловно, мы будем мониторить ситуацию, и если будет необходимо, то предлагать и дополнительные меры», — рассказала Набиуллина.

Михаил Макаров