Эксперт рассказала о финансовых операциях, из-за которых банк может заблокировать счет клиента

Банк может посчитать ряд операций пользователя сомнительными — и заблокировать его счет.

Как сообщает RT со ссылкой на операционного директора финтех-платформы «Фаст Ривер» Ксению Артемьеву, подозрительными могут показаться операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц, зачительное число операций — более 30 в день. Также сомнительными могут счесть операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц. Насторожит банк и ситуация, когда поступившие деньги списываются менее чем через минуту, а также отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность.

Как пояснила Артемьева, блокировка счета или разбирательства чаще могут грозить клиенту, когда банк наблюдает сумму этих подозрительных, на его взгляд, действий.

Также внимание специалистов банка может привлечь перевод крупных сумм подряд на разные счета — или на адреса, ранее скомпрометировавшие себя.

Эксперт также напомнила, про обязанность банка проверять любые операции, если их сумма превышает 600 тыс. рублей. Чтобы избежать блокировок, специалист советует заранее предупредить банк о крупных операциях, а если все же счет оказался заблокирован, оперативно предоставить все необходимые подтверждающие законность документы.