Россиянам объяснили, в каких случаях банк может забрать их деньги

Заморозка счета или части находящейся на нем суммы — явление нетипичное, но встречающееся. У банка для этого есть ряд законных оснований, рассказала агентству ПРАЙМ доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова Мария Ермилова.

По ее словам, речь может, например, идти о ситуации, когда клиент банка постоянно получает суммы от разных физических и юридических лиц на свой счет. При этом никак не фиксирует получаемые суммы как доходы от предпринимательской деятельности либо не проясняет источник средств другим образом.

«В этом случае банк может заморозить счет и запросить источник происхождения денег, мотивировав свои действия тем, что у него вызывает подозрение, а не идет ли речь о незаконной предпринимательской деятельности», — указала эксперт.

Впрочем, отметила она, нельзя сказать, что это массовое явление. Чаще банк замораживает долги — согласно судебному решению и на основании исполнительного производства. Это, к примеру, долг по алиментам, ЖКХ и кредитам.

В ряде случаев, добавила Ермилова, банк сам может снять средства, не дожидаясь суда, — если это предусмотрено договором между ним и клиентом, например, за обслуживание счета или для компенсации долга по другим продуктам.

Напомним также, ранее руководитель департамента систем судопроизводства и уголовного права факультета права НИУ ВШЭ Тимур Соколов рассказал, кто может законно снять деньги с чужой карты. Так, по его словам, использование для покупок или снятия наличных карты супруга или близкого родственника — практика вполне распространенная, и при соблюдении определенных условий в этом нет нарушения закона.