Банки начали блокировать карты россиян, подозреваемых в спекуляции

Банки начали на практике применять указание ЦБ, предписывающее ограничивать или блокировать карты россиян, которых можно заподозрить в спекулятивных закупках товаров с целью перепродажи. Поскольку ограничения ритейлеров по покупке дефицитных товаров часто выливаются в продажу таких товаров несколькими чеками, в черный список может попасть почти любой человек, закупающийся впрок, сообщает «Коммерсант».

В письме ЦБ банкам от 16 марта регулятор требует от кредитных организаций обращать повышенное внимание на операции, связанные с «нестандартным поведением» клиента, аномалии в трансакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые «ассоциируются с текущей экономической ситуацией». «Например, нехарактерный для частного потребителя рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи», — говорится в письме.

Между тем продавцы на местах в торговых точках зачастую обходят ограничения, отпуская нужное количество товара в одни руки, пробивая его разными чеками. Например, 10 кг сахара в пять чеков по 2 кг каждый. Таким образом, возникают пять чеков на одинаковую сумму из одной торговой точки в короткий промежуток времени. Если оплатить такую покупку картой, есть риск попасть под блокировку.

В письме ЦБ нет четких критериев «спекулятивных операций», поэтому банки сами определяют, кого и по каким правилам относить к приобретающим излишний товар для перепродажи и к кому принимать антиотмывочные меры, вплоть до полного отказа в проведении операции и отключения дистанционного банковского обслуживания.

Напомним, что 21 февраля 2022 года президент РФ Владимир Путин подписал указы о признании независимости самопровозглашенных Донецкой и Луганской народных республик (ДНР и ЛНР), а уже 24 февраля объявил о начале специальной военной операции в Донбассе. В своем выступлении он заявил, что «обстоятельства требуют от России решительных действий», и подчеркнул, что «Россия не допустит появления у Украины ядерного оружия». Целями спецоперации назывались «демилитаризация и денацификация» Украины.

В ответ на действия России страны Запада объявили о новых, более жестких, санкциях против РФ, в том числе финансово-экономического характера. Ряд зарубежных компаний заморозил инвестиции в РФ или полностью прекратил производство и продажи в России.

За хроникой событий вокруг ситуации на Украине можно следить здесь.

Пройдите квест на тему безопасной интернет-торговли и убедитесь, что вы умеете распознавать добросовестных продавцов и покупателей.